Среднее дневное движение фондового рынка в процентах: доходность волатильности S&P

Кривая доходности перевернулась в 2019 году, и в 2020 году наступила рецессия. Несмотря на то, что акции резко выросли после минимума марта 2020 года, экономика все еще находится в неустойчивом состоянии. Из-за психологии инвестора S&P 500 обычно поднимается вверх, как эскалатор, а спускается вниз, как лифт. Давайте посмотрим на средний дневной процент движения фондового рынка.

Если мы являемся долгосрочными инвесторами, неплохо понять, насколько сильно рынок акций движется в день. Когда волатильность фондового рынка резко возрастает, мы чувствуем себя более спокойными и уменьшаем наши шансы на совершение чего-то иррационального.

Среднее дневное движение фондового рынка в процентах

Ниже приведен фантастический график, показывающий дневное процентное движение индекса S&P 500 за последние 10 лет. Каждая точка представляет один день.

Как видно из графика, среднее дневное движение на фондовом рынке составляет от -1% до + 1%. , S&P 500 представляет фондовый рынок.

Следовательно, если вы являетесь долгосрочным инвестором на этапе накопления капитала, вам следует подумать о том, чтобы покупать больше, чем обычно, когда S&P 500 падает более чем на 1%.

Если вы находитесь в режиме сохранения капитала, вы можете подумать о продаже части своего индекса S&P 500, когда индекс S&P 500 вырос более чем на 1%.

Конечно, никто не знает будущего. Попытка превзойти S&P 500 в долгосрочной перспективе с учетом рыночного времени вряд ли сработает.

Однако мы не пытаемся превзойти S&P 500. Мы пытаемся выяснить, как лучше всего инвестировать наш денежный поток или более крупные, чем обычно, вливания денежных средств на этапе накопления капитала и наоборот. наоборот.

Вот еще одна историческая диаграмма среднесуточных изменений в процентах

Предыдущие показатели Bear Markets

С 1929 года у нас было 11 медвежьих рынков. Медвежий рынок определяется как распродажа на 20% или более. Давайте посмотрим, что происходило во время трех последних медвежьих рынков, чтобы увидеть, что возможно.

Август 1987 г. — декабрь 1987 г.

19 октября 1987 года индекс Доу-Джонса упал на 22,6 процента — худший день со времен паники 1914 года. К началу декабря рынок достиг дна, и начался новый рост быков. С августа по декабрь S&P 500 потерял 33,5% . К счастью, этот медвежий рынок продлился всего три месяца.

Март 2000 г. — октябрь 2002 г.

Пузырь NASDAQ лопнул 11 марта 2000 года. Я помню, как сидел на торговой площадке и смотрел, как все мои акции в сфере B2B и Интернета без всякой причины падают на 10% +. В течение следующих девяти месяцев NASDAQ упал на 50 процентов, и я, наконец, оставил надежду на то, что мания доткомов вернется. Индекс S&P 500 поднялся с максимума 1527 до минимума 777, что означает снижение на 49 процентов за 30 месяцев.

Октябрь 2007 г. — март 2009 г.

Обрушение жилищного фонда стало самым жестоким обрушением для большинства живущих сегодня американцев. Мало того, что рынок недвижимости был сокрушен, S&P 500 упал с максимума в 1565 пунктов 9 октября 2007 года до минимума 682 пунктов 5 марта 2009 года, падение на 56,4 процента . Медвежий рынок длился 17 месяцев, что в то время казалось намного дольше.

Исходя из этих трех последних медвежьих рынков, мы не должны удивляться, увидев еще одно снижение на 30–55% за период от 3 до 30 месяцев . Следовательно, если вы находитесь в фазе накопления капитала и настроены по-медвежьи, вы можете захотеть начать легкое движение только после снижения на 2% или 3%, а не только после снижения на 1%.

Март 2020 г. — последний медвежий рынок, на котором мы наблюдали 32% -ную коррекцию сверху вниз. , К счастью, ваш мальчик написал очень точный пост с прогнозом дна фондового рынка, чтобы помочь сообществу не паниковать. Некоторые из вас действительно получили прибыль, купив провал.

Найдите свою собственную методологию инвестирования

Теперь, когда вы знаете, как меняется средний процент на фондовом рынке, вам решать, какую методологию инвестирования выбрать.

Лично мне нравится инвестировать несколькими траншами, при этом каждая дополнительная сумма капитала направляется на инвестиции. Это заставляет меня чувствовать себя лучше, рискуя своими с трудом заработанными деньгами, потому что я распределяю свои шансы на покупку на вершине.

Улучшение может показаться банальным, но если вам не нравится ваша методология инвестирования, вы, скорее всего, будете вкладывать недостаточно средств или никогда не инвестируете. На временном горизонте 5, 10, 20+ лет ваш недостаток инвестирования может оставить вас далеко позади инвестиционного класса. Тогда вы можете рассердиться и обвинить мир во всех своих финансовых проблемах.

Пример инвестирования в несколько траншей

Ежегодно моя жена выделяет 15 000 долларов на план нашего сына 529. В настоящее время максимальная сумма исключения подарков на 2019 год без подачи налоговой декларации на дарение составляет 15000 долларов США. Я больше не могу вносить свой вклад в его план 529, потому что в 2017 году я сверхфинансировал его за пять лет взносов.

Мы решили разделить ее 15 000 долларов на три транша по 5 000 долларов каждый. Мы инвестировали 5000 долларов в начале января и еще 5000 долларов в конце января, потому что мы чувствовали, что распродажа на ~ 17,5% в 4 квартале 2018 года предоставила возможность для покупки. В конце концов, мы отложили внесение оставшихся 5000 долларов, потому что рынок продолжал расти.

В марте 2020 года мы инвестировали 10 000 долларов США из запланированных 15 000 долларов США на каждого из наших детей. Нам следовало вложить оставшиеся 5000 долларов каждый, однако мы не думали, что фондовый рынок так быстро восстановится.

У нас есть инвестиционный горизонт в 18–22 года для плана 529 нашего сына. В результате по его плану мы находимся на этапе накопления капитала. Мы можем позволить себе пережить 2-3-летний медвежий рынок.

Найдите свою зону комфорта при инвестировании

В 2012 году я только что уволился с 11-летней основной работы. В июне того же года я получил шестизначное выходное пособие и подумывал накопить его. Когда вы каждый год переходите от стабильного дохода к нулю, трудно набраться смелости, чтобы вложить свои ценные деньги в рискованный актив.

Несмотря на свой страх, я чувствовал, что худшее уже позади. Я также чувствовал, что выходное пособие было похоже на выигрыш в лотерею. Я почти не получил его, потому что я нечаянно отправил по электронной почте старый конфиденциальный файл клиента на свой личный адрес электронной почты, когда убирал все свои данные. К счастью, моя старая фирма признала, что я сделал это по ошибке.

Чтобы избавиться от страха перед инвестированием, я поговорил со своим личным банкиром, чтобы узнать, есть ли какой-нибудь инструмент, обеспечивающий защиту от убытков в обмен на отказ от некоторого потенциала роста. Оказывается, было.

Вложено в структурированные заметки

В итоге я инвестировал весь свой шестизначный выходной чек в структурированные облигации Dow Jones Industrial Average, которые обеспечивали 100% -ное участие и 100% -ную защиту основной суммы в обмен на получение дивидендной доходности только 0,5% вместо дивидендов в размере ~ 2%. урожай в то время.

Без 100% -ной защиты основной суммы у меня не хватило бы смелости вложить даже 25% шестизначного выходного чека без покрытия в S&P 500. Скорее всего, я бы просто купил компакт-диск с доходностью 3,5%.

Ниже представлен графический пример структурированного векселя, который обеспечивает доходность не менее 15% за два года при условии, что индекс S&P 500 не упадет более чем на 30%. Если S&P 500 упал более чем на 30%, вы участвуете в полном падении. Для 30% -ной защиты от убытков вам нужно отказаться от получения всех дивидендов.

Сегодня мое портфолио носит оборонительный характер, потому что я боюсь потерять прибыль. Среднее процентное изменение на фондовом рынке в настоящее время кажется намного выше +/- 1%.

Все, что я заработал после 2012 года, похоже на смешные деньги, потому что я оставил работу с достаточным количеством денег. Теперь у меня есть два человека, о которых нужно заботиться, а может быть, даже больше. Правило №1 после достижения финансовой независимости — никогда не терять деньги.

Найдите инвестиционную методологию, которая позволит вам постоянно инвестировать в долгосрочной перспективе. Убедитесь, что у вас также есть конкретная цель для каждого из ваших инвестиционных портфелей.

Волатильность фондового рынка — часть инвестирования

Пока мы рискуем деньгами в акциях, мы всегда будем подвержены волатильности. Мы должны принять этот факт. Среднее процентное изменение на фондовом рынке может быть выше или ниже, в зависимости от экономики.

С 1950 года индекс S&P 500 в течение года падал на 5% или хуже более чем ~ 90% лет. ~ 40% лет индекс S&P 500 падал на 5-10% за год. ~ 38% годовых, индекс S&P 500 падает на 10-20% в течение года. ~ 16% лет индекс S&P 500 падал более чем на 20% за год.

Требуется огромная дисциплина, чтобы всегда обращать внимание на ваш денежный поток, а затем иметь уверенность, чтобы инвестировать его в фондовый рынок. В результате большинство людей не инвестируют регулярно.

Исходя из моего опыта, лучшая методика инвестирования — это автоматически инвестировать определенную сумму каждый месяц, а затем дополнительно инвестировать во время крупных распродаж. Для ваших пенсионных счетов, таких как 401 (k), ваша компания должна предоставить возможность вносить взносы автоматически.

Для ваших инвестиционных счетов после уплаты налогов самый простой способ инвестировать — обратиться к недорогому менеджеру цифрового богатства, например Betterment, который автоматически инвестирует ваши деньги в портфель с учетом рисков. Свяжите свой текущий счет, чтобы автоматически вносить установленную сумму, чтобы вам не приходилось об этом думать.

Предсказать краткосрочные результаты практически невозможно. Однако в долгосрочной перспективе велики шансы, что все будет хорошо.

Рекомендации по управлению капиталом

Зарегистрируйтесь в Personal Capital, бесплатном веб-инструменте №1 для управления состоянием, чтобы лучше управлять своими финансами.

В дополнение к лучшему контролю за деньгами, управляйте своими инвестициями с помощью отмеченного наградами инструмента проверки инвестиций. Я покажу вам, сколько именно вы платите. Я платил 1700 долларов в год в виде гонораров, о которых и понятия не имел.

После того, как вы свяжете все свои учетные записи, используйте их калькулятор пенсионного планирования. Он извлекает ваши реальные данные, чтобы дать вам максимально точную оценку вашего финансового будущего с использованием алгоритмов моделирования Монте-Карло. Определенно проверьте свои цифры, чтобы увидеть, как у вас дела.

Я использую Personal Capital с 2012 года. За это время мой собственный капитал резко вырос благодаря более эффективному управлению деньгами.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Related Post

Рейтинг лучших инвестиций с пассивным доходомРейтинг лучших инвестиций с пассивным доходом

Примерно после 30 -го дня подряд, когда я работал более 12 часов в день и ел резиновые куриные обеды в бесплатном кафетерии нашей компании, я решил, что с меня хватит.

Обзор финансового самурая за 1 квартал 2020 года: жестокий, но красивый кварталОбзор финансового самурая за 1 квартал 2020 года: жестокий, но красивый квартал

Учитывая, что теперь каждый день кажется таким длинным, в этом году я решил перейти от ежегодного обзора к ежеквартальному. Поскольку в этом квартале произошло так много всего, я знаю, что

Инвестирование в FOMO — лучший вариант выхода из FOMOИнвестирование в FOMO — лучший вариант выхода из FOMO

Инвестирование в FOMO — самый сложный из видов FOMO. FOMO означает «Страх пропустить». Этот термин обычно зарезервирован для тех, кто тратит все, что у них есть, на покупку последних вещей